Sebelum menggunakan jasa konsultan keuangan pastinya harus teliti supaya bisa mendapatkan yang terbaik dan profesional
Penting untuk selalu memperhatikan kinerjanya di masa lalu, sistem pekerjaan yang dilakukan, mempunyai sertifikat dan memperhatikan gelar pendidikan yang dimiliki
Table of Contents
Tugas seorang konsultan keuangan (financial consultant) ini akan memberikan sebuah perencanaan finansial. Hal tersebut bertujuan supaya bisa membantu dalam perencanaan keuangan di masa yang akan datang, baik itu dalam bentuk tabungan, polis asuransi, dana pensiun dan investasi.
Berikut ini tips memilih konsultan keuangan agar dapat membantu perencanaan finansial Anda.
1. Memperhatikan Kinerja di Masa Lalu
Melakukan riset agar dapat mengetahui prestasi selama mereka menjalankan profesi tersebut menjadi sesuatu yang sangat penting untuk dilakukan. Pastikan jika kelebihan yang ada di dunia kerja sudah sesuai dengan tujuan keuangan yang diperlukan.
2. Sistem Pekerjaan
Sistem dalam pekerjaan menjadi salah satu hal yang sebelumnya harus sudah disepakati bersama-sama diantara konsultan keuangan. Hal tersebut wajib untuk dibicarakan dari awal, supaya dari kedua belah pihak bisa menjalankan tugas dan peran yang dimilikinya secara profesional.
3. Kenyamanan dan Kepercayaan
Menelusuri rekam jejak dari para konsultan keuangan saat menjalankan bisnisnya harus dilakukan. Setidaknya luangkan waktu sebentar saja untuk bertemu dan memperhatikan gayanya saat melakukan interaksi dengan nasabahnya.
Kenyamanan beserta kepercayaan ini adalah salah satu modal paling utama saat menjalani kerja sama dengan jangka waktu yang panjang. Hindari untuk memilih jasa financial consultant yang bisa memberikan rasa nyaman dan aman untuk para nasabahnya.
4. Menanyakan Sertifikasi
Sebagai seorang klien tidak akan ada salahnya jika Anda bertanya lebih dahulu terkait dengan sertifikasi dari konsultan keuangan yang sudah Anda tunjuk. Pada hal ini Anda akan disarankan untuk dapat memilih financial consultant yang sudah terverifikasi supaya dapat memastikan bahwa jasa tersebut terbukti ada dalam bidang konsultasi finansial.
5. Tidak Mudah Tergiur dengan Janji Manis yang Diberikan
Pada saat Anda akan memilih konsultan keuangan lebih baik untuk menghindari dan tidak mudah tergiur dengan janji manis yang mereka berikan. Jangan langsung begitu saja percaya bila ada financial consultant yang memberikan janji bila Anda akan mendapatkan keuntungan dari laporan keuangan yang besar secara singkat.
6. Tarif Konsultasi
Tarif untuk konsultasi keuangan ini pastinya akan berbeda-beda di dalam satu sesinya. Oleh sebab itu, jangan pernah ragu untuk bertanya berapa biaya kompensasi yang nantinya harus Anda keluarkan di setiap sesi konsultasi.
7. Mengenali Kebutuhan
Hal pertama yang harus Anda pahami lebih dahulu adalah alasan kenapa Anda harus memakai jasa konsultan keuangan secara pribadi. Selanjutnya, cari seorang financial consultant yang paling sesuai kebutuhan karena setiap financial consultant bisa saja akan mempunyai keahlian yang berbeda-beda.
8. Gelar Pendidikan yang Dimiliki
Gelar pendidikan ini akan diperlukan untuk mencari tahu tingkatan kecakapan serta ketrampilan dari seorang financial consultant. Tidak kalah pentingnya selain itu adalah latar belakang dati pekerjaan serta pengalaman yang dimiliki jasa konsultan keuangan.
