John Bogle Vanguard Pencipta Reksadana Indeks

  • Share
john bogle vanguard reksadana indeks
John C Bogle (Photo: kiplinger)

John C Bogle lahir di Montclair, New Jersey, (8 Mei 1929 – 16 Januari 2019). Bogle menyelesaikan pendidikannya di Universitas Princeton, magna cum laude di bidang Ekonomi dan juga lulusan Akademi Blair, Angkatan 1947. John Bogle mendirikan Vanguard Group hingga dikenal sebagai John Bogle Vanguard

Bogle adalah Pendiri The Vanguard Group, Inc., dan Presiden Bogle Financial Markets Research Center Vanguard. Dia mendirikan Vanguard pada tahun 1974. Menjabat sebagai Ketua dan Chief Executive Officer (CEO) sampai tahun 1996 dan Ketua Senior sampai tahun 2000.

Grup Vanguard adalah organisasi reksa dana terbesar di dunia. Berkantor pusat di Malvern, Pennsylvania, Vanguard terdiri lebih dari 160 reksa dana dengan aset lancar berjumlah lebih dari $1,4 triliun. Vanguard 500 Index Fund, dana terbesar dalam grup, didirikan oleh Mr. Bogle pada tahun 1975. Ini adalah reksadana indeks pertama.

Karir

John Bogle menjabat sebagai Ketua Dewan Gubernur Institut Perusahaan Investasi pada tahun 1969-1970, dan sebagai anggota Dewan dari tahun 1969-1974. Pada tahun 2004, majalah TIME menobatkan Mr. Bogle sebagai salah satu dari 100 orang paling berpengaruh di dunia. Dan Institusional Investor menghadiahkannya dengan Lifetime Achievement Award.

Tahun 1999, FORTUNE menunjuknya sebagai salah satu dari empat “Raksasa Abad ke-20” di industri investasi. Tahun yang sama, ia menerima Penghargaan Woodrow Wilson dari Universitas Princeton untuk “prestasi luar biasa dalam pelayanan bangsa.”

Pada tahun 1997, ia dinobatkan sebagai salah satu “Pemimpin Keuangan Abad ke-20” dalam Kepemimpinan dalam Layanan Keuangan (Macmillan Press Ltd., 1997). Di tahun ini juga Ia menjabat Ketua Komisi Sekuritas dan Bursa Arthur Levitt untuk menjabat di Dewan Standar Independensi.

Tahun 1998, Mr. Bogle dianugerahi Penghargaan untuk Keunggulan Profesional dari Asosiasi Manajemen Investasi dan Penelitian. Dan pada tahun 1999 ia dilantik ke dalam Hall of Fame dari Fixed Income Analysts Society, Inc. Tahun 1993, ia menerima Philadelphia Investment Penghargaan Prestasi dari Analis Keuangan Philadelphia.

Pada tahun 2000, ia dinobatkan oleh Kamar Dagang Persemakmuran sebagai Pemimpin Bisnis Tahun Ini di Pennsylvania.

8 Aturan Dasar Berinvestasi Bogle

Kesederhanaan adalah inti dari filosofi investasi Bogle. Dia telah membagikan kepada pembaca 8 aturan dasar investasinya:

  1. Pilih dana murah
  2. Pertimbangkan dengan hati-hati biaya tambahan dari saran
  3. Jangan melebih-lebihkan kinerja dana masa lalu
  4. Gunakan kinerja masa lalu untuk menentukan konsistensi dan risiko
  5. Waspadalah terhadap bintang (seperti pada manajer reksa dana bintang)
  6. Waspadalah terhadap ukuran aset
  7. Jangan memiliki terlalu banyak dana
  8. Beli portofolio dana Anda—dan tahan

Filosofi Investasi Bogle: Kekuatan dan Kesederhanaan Investasi Indeks

Filosofi investasi John Bogle membawanya untuk menciptakan dana indeks pertama yang tersedia untuk masyarakat umum, Indeks Vanguard 500 pada tahun 1976. Hingga hari ini, dana tersebut adalah salah satu dana Indeks S&P 500 terbaik dan investasi Vanguard termasuk yang terbaik dan favorit reksa dana untuk komunitas do-it-yourself.

Sekarang dibutuhkan investasi sebagai Admiral Shares, diperdagangkan sebagai VFIAX. Ini juga tersedia sebagai dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang diperdagangkan sebagai VOO dan memiliki rasio biaya rendah 0,03%.

Bogle mengajarkan bahwa kombinasi biaya relatif yang lebih tinggi dan kecenderungan kesalahan manusia mengikis pengembalian dana yang dikelola secara aktif dari waktu ke waktu.

Oleh karena itu, pendekatan akal sehat dari biaya rendah dan penghapusan hambatan emosional yang membuat dana indeks kendaraan terbaik bagi investor. Terutama bagi mereka dengan cakrawala waktu jangka panjang (lebih dari 10 tahun).

Filosofi ini dapat diringkas dalam gagasan: “Jika Anda tidak bisa mengalahkan mereka, bergabunglah dengan mereka”. Sepanjang perjalanan kembali ke masa kuliahnya di Princeton. Bogle menyadari bahwa sebagian besar manajer dana tidak mampu mengalahkan tolok ukur target mereka. Biasanya indeks berbasis luas seperti S&P 500.

Jika pengelola dana kesulitan mengalahkan indeks, mengapa tidak menahan saham indeks yang sama, menjaga biaya manajemen tetap rendah, dan menang hanya dengan mencocokkan kinerja indeks?

Seperti yang mereka katakan, sisanya adalah sejarah. Vanguard adalah salah satu perusahaan reksa dana terbesar di dunia dan investasi indeks terus membuktikan teorinya tentang kesuksesan investasi sederhana dan berbiaya rendah.

Pelajaran dari John Bogle

Bogle secara efektif dan konsisten menunjukkan kepada komunitas investor bahwa adalah bodoh untuk mencoba pendekatan yang dikelola secara aktif. Dimana strategi dana indeks yang sederhana dan murah yang dikelola secara pasif dapat memberikan pengembalian yang unggul.

Vanguard juga menawarkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Yang belum sepenuhnya dianut oleh Bogle, yang pernah melabeli ETF sebagai tren, berpotensi berbahaya bagi investor rata-rata.

Vanguard dan Bogle memiliki pengikut setia investor do-it-yourself yang dengan penuh kasih sayang menyebut diri mereka “Bogleheads”. Mereka suka menerapkan panduan praktis Jack Bogle untuk investasi dan keuangan pribadi.

  • Share

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *